Der nachhaltige Fonds WeltInvest Nachhaltigkeit
Weltweit investieren - regional anlegen
Ihre Vorteile
- Hauseigener Aktienfonds der Sparkasse
- Investieren mit attraktivem Rendite-Risiko-Profil
- Profitieren von der Weitsicht verantwortungsvoller Unternehmen weltweit
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Durch die Inflation verliert das Ersparte jedes Jahr weiter an Wert. Wenn langfristig Vermögen aufgebaut werden soll, führt an Aktien bzw. Fonds kaum mehr ein Weg vorbei.
Was ist der WeltInvest Nachhaltigkeit Fonds?
Der WeltInvest Nachhaltigkeit ist ein hauseigener Aktienfonds der Sparkasse Schwäbisch Hall - Crailsheim und der DekaBank, der bevorzugt in Unternehmen mit nachhaltiger Ausrichtung z. B. im Umgang mit Umweltfragen, sozialen Belangen und Aspekten in der Unternehmensführung investiert. Im Vergleich zum breiten Aktienmarkt verfolgt der WeltInvest Nachhaltigkeit eine defensive Anlagestrategie (Low-Risk-Strategie).
In wenigen Schritten zum Fonds
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Chancen und Risiken
Wesentliche Chancen
- Partizipation an der Kursentwicklung der globalen Aktienmärkte.
- Der Fokus der Anlagestrategie liegt auf der Zusammenstellung eines Portfolios aus Aktien mit, im Vergleich zum breiten weltweiten Aktienmarkt, geringerem Risiko und zugleich Renditepotenzial („LowRisk“Strategie).
- Chance, eine attraktivere risikoadjustierte Rendite (Sharp Ratio) zu erzielen als am breiten Aktienmarkt.
- In der Anlagepolitik werden nachhaltige und ethische Kriterien berücksichtigt.
- Durch die breite Streuung der Zielinvestitionen besteht ein geringeres Risiko im Vergleich zu einer Einzeltitelanlage.
Wesentliche Risiken
- Bitte beachten Sie: Die Kurse der Vermögenswerte (insbesondere Aktien) im Fonds bestimmen den Fondspreis.
- Wertschwankungen und ein damit einhergehender Rückgang des Depotwertes können nicht ausgeschlossen werden.
- Aktienmärkte unterliegen wirtschaftlichen und politischen Risiken.
- Schwächen der Aktienmärkte und Währungsschwankungen können trotz internationaler Streuung das Ergebnis des Fonds belasten.
- Abweichung der Anlagepolitik von individueller Nachhaltigkeits- und Ethikvorstellung.
Ihre Wertpapier-Experten
Die DekaBank ist das Wertpapierhaus der Sparkassen-Finanzgruppe und Partner Ihrer Sparkasse.
Allein verbindliche Grundlage für den Erwerb von Deka Investmentfonds sind die jeweiligen Wesentlichen Anlegerinformationen, die jeweiligen Verkaufsprospekte und die jeweiligen Berichte, die Sie in deutscher Sprache bei Ihrer Sparkasse oder von der DekaBank Deutsche Girozentrale, 60625 Frankfurt und unter www.deka.de erhalten. Eine Zusammenfassung der Anlegerrechte in deutscher Sprache inklusive weiterer Informationen zu Instrumenten der kollektiven Rechtsdurchsetzung erhalten Sie auf www.deka.de/beschwerdemanagement. Die Verwaltungsgesellschaft des Investmentfonds kann jederzeit beschließen, den Vertrieb zu widerrufen.
Regionales
WIN-Baumpflanzaktion
Zum einjährigen Geburtstag unseres Institutsfonds WIN haben wir uns im Rahmen des Weltspartags verpflichtet im Aktionszeitraum vom 1. September – 16. November 2021 pro 1.000€ Anlagesumme einen Baum in unserer schönen Region zu pflanzen. Insgesamt sind nun über 12.500 Bäume durch das Kreisforstamt und freiwillige Mitarbeiter der Sparkasse Schwäbisch Hall-Crailsheim gepflanzt worden.
Vorstandsvorsitzender Thomas Lützelberger im Interview
Thomas Lützelberger spricht über Anlegen in der Nullzinswelt und die Beweggründe, mit der DekaBank einen eigenen, nachhaltigen Institutsfonds aufzulegen:
"Ich denke, dass WIN zur richtigen Zeit kommt und den aktuellen Zeitgeist perfekt einfängt."
Frage 1: Was war die Idee zur Auflage des Aktienfonds WIN?
Die Aktie hat einen schweren Stand bei den Sparern hierzulande. Mit dieser Einstellung verzichten viele Anleger in einer Zeit ohne Zinsen auf Rendite. An Aktien führt deshalb kein Weg vorbei! WIN soll dazu beitragen, Hemmungen in der Bevölkerung zu überwinden und sozusagen an die Börse heranführen. Darüber hinaus bin ich mir sicher, dass auch erfahrene Investoren und umweltbewusste Anleger vom Anlagekonzept überzeugt sein werden.
Frage 2: Warum ist der Fonds ein Gewinn für die Region?
Bei der strategischen Ausrichtung des Fonds haben wir unsere ganze Kompetenz und Erfahrung in einer Geldanlage gebündelt. Durch die globale Ausrichtung und die eigens mit der Deka ausgearbeitete LowRisk-Strategie, hat der Kunde die Möglichkeit, von hohen Aktienrenditen bei gleichzeitiger Steuerung der Risiken profitieren zu können. Warum also ein Gewinn für die Region? Gewinne, die durch den Aktienfonds weltweit entstehen, sollen unseren Kunden in die Tasche fallen. Davon, dass das Fondskonzept gewinnbringend und zukunftsträchtig ist, sind wir so überzeugt, dass wir selbst einen Betrag investieren.
Frage 3: Nachhaltigkeitsfonds liegen im Trend. Auch Sie setzen mit WIN darauf. Warum?
Für die Sparkasse bedeutet verantwortungsvolles Wirtschaften für die Region auch verantwortungsvolles Investieren weltweit. So war unser Leitgedanke, eine ökologisch und ethisch korrekte Anlage auf den Markt zu bringen. Ich denke, dass WIN zur richtigen Zeit kommt und den aktuellen Zeitgeist perfekt einfängt.
Wo die Sparkasse schon nachhaltig ist
Grundsätzlich steckt in der Identität einer Sparkasse viel Nachhaltigkeit! Wer einem öffentlichen Auftrag verpflichtet und in der Region fest verwurzelt ist, verhält sich anders als ein Anbieter, der ausschließlich ergebnisorientiert agiert. Daraus resultiert der Anspruch, mit unserem Geschäftsmodell die Zukunftsfähigkeit, den Wohlstand und die Attraktivität im Landkreis Schwäbisch Hall zu sichern.
Vor diesem Hintergrund ist es uns wichtig, uns kontinuierlich in Nachhaltigkeitsthemen weiterzuentwickeln. Mit verschiedenen Projekten möchten wir unseren Anspruch auch nach außen sichtbar machen. Seien es unsere E-Smarts, die die Berater für Kundentermine nutzen, die tausende fleißigen Sparkassenbienen, die unseren eigenen Honig produzieren, oder die nachhaltigen Baumaßnahmen, die wir uns seit über 20 Jahren auf die Fahne geschrieben haben für uns alles eine Herzensangelegenheit.
Sparkasseneigene Bienenvölker am Dienstleistungszentrum in Schwäbisch Hall - Hessental.
Vorstandsvorsitzender Thomas Lützelberger mit unseren E-Smarts.
Sparkassen-Filiale Kerz in der Daimlerstraße in Michelfeld.
Häufige Fragen und Antworten Ihrer Sparkasse
Der WeltInvest Nachhaltigkeit ist ein hauseigener Aktienfonds der Sparkasse Schwäbisch Hall - Crailsheim und der DekaBank, der bevorzugt in Unternehmen mit nachhaltiger Ausrichtung z. B. im Umgang mit Umweltfragen, sozialen Belangen und Aspekten in der Unternehmensführung investiert. Im Vergleich zum breiten Aktienmarkt verfolgt der WeltInvest Nachhaltigkeit eine defensive Anlagestrategie (Low-Risk-Strategie).
Eine einheitliche Definition dafür, was eine nachhaltige Geldanlage ausmacht, gibt es nicht. Als Maßstab für die Auswahl von Unternehmen gelten in der Regel die drei sogenannten ESG-Kriterien, also Umweltaspekte (Environment), Soziales (Social) und verantwortungsvolle Unternehmensführung (Governance).
Es gibt nachhaltigen Fonds, die Unternehmen bestimmter Branchen gänzlich ausschließen. Dabei kann es sich etwa um Glücksspiel, Waffen oder Gentechnik handeln. Andere Fonds investieren in Unternehmen, die in einer Branche am nachhaltigsten arbeiten. Das ist der so genannte „Best-in-Class-Ansatz“. Außerdem gibt es Fonds, die nach Positivkriterien auswählen und beispielsweise bevorzugt in erneuerbare Energien investieren.
Die Abkürzung ESG steht für Environment (Umwelt), Social (Soziales) und Governance (gute Unternehmensführung). Diese drei Kriterien stecken den Rahmen ab, in dem Manager nachhaltiger Fonds Unternehmen beurteilen. Im Segment Umwelt werden zum Beispiel Energie- und Wasserverbrauch, Umweltverschmutzung oder Müllproduktion eines Unternehmens bewertet. Im Social-Bereich geht es unter anderem um die Einhaltung der Menschenrechte oder faire Arbeitsbedingungen. Im Segment Government werden das Handeln der Unternehmensführung und der Umgang mit Investoren unter die Lupe genommen.
Wer in nachhaltige Unternehmen investiert, gestaltet die Zukunft aktiv und verantwortungsvoll mit. Experten sagen: Unternehmen, die auf Nachhaltigkeit achten, handeln oft mit mehr Weitblick, weshalb Anlagen in solche Firmen auch etwas weniger riskant sind als konventionelle Anlageprodukte. Garantien für höhere Erträge gibt es jedoch nicht.
Welche nachhaltige Anlage zu Ihnen passt, hängt von verschiedenen Faktoren ab. Wir beraten Sie gern. Für Ihre unterschiedlichen Ziele und entsprechend Ihrer persönlichen Chance-Risiko-Neigung bietet die Sparkasse passende Spar- und Anlagemöglichkeiten.
